KYC コラム
KYCコラム
世間から企業に対して求められる期待度は年々高まっており、コンプライアンス遵守の重要性についても強く求められています。それらを背景として、企業には社会的責任および経営統治が強く求められており、反社会的勢力(反社)との企業に […]
さて、これまでのコラムでも「反社会的勢力」という言葉を使ってきましたが、では「反社会的勢力」とは、どのような団体あるいは個人を指すのでしょうか。 政府の見解 例えば、平成19年6月19日に開催された政府の犯罪対策閣僚会議 […]
コンプライアンス経営を目指し、企業が反社会的勢力を排除するために反社チェックは必要です。反社会的勢力とは何か、反社会的勢力が関わる犯罪や事件の現状を十分理解した上で、反社チェックツールや取引リスクの判断を見直しましょう。
「Know Your Customer (KYC)」は「顧客を知る」という意味で、顧客の反社チェックもその一部です。反社チェックでは保守視点から自社顧客の「何を」「どの程度」知ることが必要か理解することで、取引リスクやコンプライアンスチェックのコスト軽減につながります。
反社チェック時に同姓同名、同じ企業の名前などが該当してしまった場合、その同一性を確認するのは非常に手間と労力がかかり、取引判断が非常に難しくなります。同一性の確認が難しい場合やできない場合には社内の取引判断基準や運用体制が重要です。